D'écart de projection, entre 2,0 % et 5,0 % par an
Projetez-vous dans votre situation.
Modifiez les valeurs pour saisir vos chiffres exacts et comparer les deux trajectoires.
Combien coûte l'absence de stratégie sur 20 ans ?
Pourquoi Nomio ?Un conseil patrimonial comme il
Un conseil patrimonial comme il
devrait être.
Indépendance
Des recommandations pour votre situation, sans produit maison ni rétrocession.
Vision globale
Placements, fiscalité, frais et transmission analysés ensemble, en lien avec vos projets.
Clarté
Un plan d’action priorisé pour savoir quoi faire, dans quel ordre et pourquoi.
Accompagnement humain
Un interlocuteur identifié pour expliquer les recommandations et répondre à vos questions.
Le fondateur
Mon parcours de conseiller en gestion de patrimoine.
« Pendant 6 ans, j'ai été ingénieur approvisionnement en énergies chez Gaz de Bordeaux : j'achetais du gaz et de l'électricité sur les marchés, je négociais des volumes et des prix. Un métier d'hypothèses et de chiffres, que j'aimais. Mais ce qui me manquait, c'était l'humain : accompagner des gens, les aider à comprendre, leur donner des clés pour atteindre leurs objectifs de vie.
En parallèle, j'investissais mon propre argent et j'expliquais déjà les finances personnelles à qui voulait bien m'écouter. Un coaching informel devenu vocation.
Pour apprendre le métier, j'ai rejoint un cabinet rémunéré uniquement aux honoraires, où j'ai accompagné des dizaines de clients. Mais je voulais aller plus loin : rendre la gestion de patrimoine vraiment accessible. Des outils que vous utilisez au quotidien, des simulateurs en temps réel, un suivi vivant.
J'ai créé Nomio pour ça. Avec un engagement clair : 100 % honoraires, zéro rétrocession, aucun produit maison.
Comprendre, c'est déjà reprendre le contrôle. »
David Laera, fondateur Nomio.
Master de Droit, Économie, Gestion (Université de Montpellier)
Fondateur de Nomio, un modèle aux honoraires
Mon parcours en détail
Master de Droit, Économie, Gestion (Université de Montpellier)
Fondateur de Nomio, un modèle aux honoraires
Mon parcours en détail
Réserver un appel découverteRéserver un appel
30 minutes - gratuit - sans engagement
Votre espace
Un tableau de bord, pas un classeur
Votre patrimoine, vos objectifs et le plan d'action vivent au même endroit, et restent à jour en permanence, pas seulement le jour du rendez-vous.
Cet espace ne remplace pas votre conseiller : il rend visible, entre deux échanges, le travail mené avec vous.
Vous vous reconnaissez ?
Les questions que l’on se pose avant de structurer son patrimoine.
« Je viens de recevoir un héritage et je ne sais pas quoi en faire. »
Recevoir une somme importante d’un coup, c’est autant d’opportunités que de questions. Prendre le temps de la placer selon vos objectifs évite les décisions prises dans la précipitation.
Faire le point avec un bilan patrimonial« Mon épargne dort et je ne sais pas quoi en faire. »
Livret A au plafond, fonds euros peu dynamique : structurer votre épargne selon vos objectifs et votre horizon de placement permet de lui donner une direction.
À partir de quel patrimoine consulter ?« J’ai déjà des investissements, mais pas de plan d’ensemble. »
PEA, assurance vie, SCPI, immobilier locatif, PER… Au fil des années, vous avez accumulé des placements sans vue d’ensemble. Remettre tout à plat, repérer les doublons, mesurer les frais réels : c’est ce qui transforme une collection de produits en stratégie.
Comment se déroule un bilan patrimonial« Comment protéger mon patrimoine et ma famille ? »
Succession, donation, démembrement, clause bénéficiaire : ce sont des décisions qui coûtent peu tant qu’on les prend à froid, et très cher quand on les subit. Anticiper, c’est éviter des frais, des blocages, et des conversations difficiles au pire moment.
Clarifier ses objectifs familiaux et patrimoniauxSi l’une de ces situations vous parle, c’est précisément ce qu’un bilan patrimonial permet de clarifier, sans engagement.
Questions fréquentes
Questions fréquentes sur le conseil en gestion de patrimoine
À partir de quel patrimoine est-ce que ça vaut le coup ?
Aucun minimum. J’accompagne les patrimoines en construction comme les patrimoines établis. C’est même souvent le bon moment quand vous commencez à structurer.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Essentiel à partir de 890 €, Horizon à 1 390 €, Sérénité à 1 990 € la première année, puis 990 € par an en renouvellement. Pas de frais cachés, pas de commission sur encours.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Uniquement par les honoraires affichés. Aucune rétrocession, aucun avantage perçu de fournisseurs. C'est ce qui me permet de regarder votre situation sans arrière-pensée.
Qui me conseille, un algorithme ou un humain ?
Un humain identifié : David Laera, fondateur de Nomio. Des outils automatisés dépouillent vos contrats et font les calculs. L’interprétation et le conseil restent les miens.
Quelle différence avec une plateforme automatisée ?
Une plateforme propose une allocation standardisée. Je pars de votre situation complète et vous livre un plan d’action propre à votre patrimoine. Et vous échangez avec un conseiller, pas avec un formulaire.
En présentiel ou à distance ?
100 % à distance, partout en France. Visio ou téléphone selon votre préférence. Documents échangés via votre espace client privé, hébergé en Europe.
Mes données sont-elles protégées ?
Votre espace client est privé. La politique de confidentialité décrit le traitement et la protection de vos données, ainsi que vos droits d’accès, d’export et de suppression.
Et si je ne suis pas convaincu après le bilan ?
L’échange de présentation de 30 minutes est gratuit et sans engagement. Il permet de découvrir Nomio et son fonctionnement, sans conseil personnalisé.
Vous n'avez pas besoin
d'un produit de plus.
Vous avez besoin d'un plan.
Un premier échange de 30 minutes pour faire le point sur votre situation et voir si je peux réellement vous aider.